JAKARTA – Dunia finansial kembali tercoreng oleh aksi penipuan berani yang melibatkan penyamaran identitas di level tertinggi. Seorang pria berinisial MYN berhasil menyusup ke dalam sistem perusahaan manajemen aset sebagai “bos gadungan”, dan dalam kurun dua tahun, membawa kabur dana investasi senilai Rp 405 miliar.
Kasus yang kini menjadi perhatian publik itu menyeret nama PT Insight Investment Management (IIM), perusahaan pengelola reksa dana dan instrumen pasar modal lainnya. Modus operandi yang digunakan MYN tergolong rapi dan sulit dilacak pada awalnya. Ia mengklaim diri sebagai Direktur Utama IIM dan memanfaatkan posisi fiktif itu untuk menggerakkan dana perusahaan ke sejumlah entitas yang ternyata ia kendalikan sendiri.
“MYN diduga telah menyamar sebagai Direktur Utama PT IIM sejak 2020 sampai 2021,” ungkap Kepala Bagian Pemberitaan dan Publikasi KPK, Ali Fikri, dalam keterangan resminya kepada media pada Senin, 1 Juli 2025.
Menyelinap sebagai Bos, Gerus Kepercayaan Dunia Finansial
Penipuan ini menguak lemahnya verifikasi identitas di sektor finansial, terutama di perusahaan pengelola dana. MYN dengan lancar menjalankan aksinya tanpa terdeteksi selama dua tahun penuh. Ia mewakili IIM dalam berbagai transaksi dan keputusan investasi seolah memang punya wewenang penuh.
Lebih parah lagi, perusahaan-perusahaan yang menerima aliran dana dari IIM ternyata tidak lain adalah perusahaan yang dikendalikan oleh MYN sendiri. Artinya, alur investasi telah direkayasa sejak awal demi kepentingan pribadi.
“Perusahaan yang menerima dana investasi tersebut dikendalikan sendiri oleh MYN,” lanjut Ali.
Pola manipulatif ini sangat membahayakan integritas industri pengelolaan aset. Dana kelolaan yang seharusnya memberikan imbal hasil bagi investor justru dijadikan sarana pemindahan kekayaan ke luar dari sistem legal.
Dana Ratusan Miliar Hilang, Audit Tak Menemukan Jejak
Ketika audit investigatif dilakukan, dana yang disalurkan sebesar Rp 405 miliar tak membuahkan hasil investasi yang sah. Justru sebaliknya, jejak keuangan yang ditinggalkan MYN menunjukkan indikasi kuat pencucian uang. Audit juga mengungkap bahwa berbagai dokumen yang digunakan dalam transaksi ternyata palsu dan jabatan yang dicatut oleh MYN tidak pernah disahkan secara resmi.
KPK masih terus mendalami kemungkinan adanya pihak lain yang terlibat, termasuk di dalam struktur internal IIM dan di perusahaan-perusahaan yang menerima dana.
“Sejauh ini KPK masih mendalami keterlibatan pihak lain,” kata Ali.
PPATK Ikut Telusuri Aliran Dana Mencurigakan
Tak hanya KPK, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) juga turun tangan dalam menyelidiki kasus ini. Mereka menemukan adanya aliran dana mencurigakan dari rekening-rekening atas nama MYN menuju beberapa entitas dengan struktur kepemilikan yang kabur dan kompleks.
Dalam dunia perbankan, hal ini dikenal sebagai layering dalam praktik pencucian uang. Dana dicairkan, lalu dialihkan ke sejumlah perusahaan palsu atau "shell company" sebelum akhirnya dikirim ke luar negeri agar sulit dilacak.
Menurut laporan PPATK, kasus MYN merupakan salah satu bentuk penyalahgunaan identitas jabatan terparah yang pernah mereka tangani dalam lima tahun terakhir. Hal ini memperlihatkan celah besar dalam sistem pengawasan yang seharusnya ketat, apalagi di bawah pengawasan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Aktif di Forum Finansial, Banyak yang Tertipu
MYN bukan sekadar aktor penipu biasa. Ia dikenal luas di lingkaran profesional dan kerap hadir dalam berbagai forum bisnis serta seminar keuangan. Penampilannya yang meyakinkan serta gaya bicaranya yang piawai membuat banyak orang terkecoh dan percaya bahwa ia benar-benar menjabat sebagai Direktur Utama.
Dengan modal pencitraan itu, MYN berhasil menjalin koneksi dan memperkuat legitimasi dirinya di mata investor dan pihak internal. Namun, kejanggalan mulai terendus saat beberapa transaksi tidak melalui prosedur standar internal.
Pihak internal IIM mulai mencurigai aktivitasnya setelah menemukan sejumlah instruksi investasi yang tidak memiliki dokumen pendukung lengkap. Kecurigaan itu berkembang menjadi penyelidikan internal yang akhirnya membuka kedok MYN sebagai pihak eksternal yang menyamar.
OJK Diminta Perkuat Pengawasan Dunia Finansial
Kasus ini menjadi pukulan telak bagi dunia finansial, khususnya industri manajemen aset. Para pengamat menyerukan agar OJK memperkuat mekanisme verifikasi jabatan dan latar belakang profesional dalam industri pengelolaan dana.
Selain itu, kontrol terhadap aktivitas investasi perusahaan-perusahaan manajer investasi juga perlu diperketat agar keputusan-keputusan penting tidak hanya mengandalkan otoritas tunggal tanpa proses validasi berlapis.
Meskipun hingga saat ini belum disebutkan nilai kerugian investor secara rinci, kasus MYN membuka mata bahwa sektor finansial tak sepenuhnya aman dari manipulasi jabatan dan penyalahgunaan kewenangan.
Proses Hukum Berlanjut, MYN Terancam Hukuman Berat
KPK telah memulai proses hukum terhadap MYN. Jika terbukti melakukan penipuan, pemalsuan dokumen, dan pencucian uang, ia dapat dijerat dengan pasal-pasal berlapis yang ancamannya mencapai puluhan tahun penjara.
Namun lebih dari sekadar penegakan hukum, masyarakat kini menanti langkah konkret dari otoritas terkait untuk memperkuat kepercayaan publik terhadap sistem keuangan. Apalagi, skandal ini terjadi di tengah usaha pemerintah dan sektor finansial dalam mendorong inklusi dan literasi keuangan masyarakat luas.
